Wie man mit Kryptowährungen handelt: Ein Leitfaden für Einsteiger zum Kauf und Verkauf digitaler Währungen

Wie man mit Kryptowährungen für Anfänger handelt

Es gibt viele verschiedene Ansätze für den Handel mit Kryptowährungen. Um mit dem Handel von Kryptowährungen beginnen zu können, muss man sich zunächst ausreichend mit dem Thema vertraut machen. Es ist auch wichtig, die damit verbundenen Risiken und die Gesetze zu kennen, die je nach Gerichtsbarkeit gelten, und dementsprechend sollten Entscheidungen getroffen werden. Lesen Sie diese Anleitung zum Handel mit Kryptowährungen, um sich optimal auf ein Investment vorzubereiten.

Was ist Krypto-Handel?

Die Spekulation auf die Kursentwicklung von Kryptowährungen über ein CFD-Handelskonto oder den Kauf und Verkauf der zugrunde liegenden Münzen über eine Börse wird als Kryptowährungshandel bezeichnet. Der CFD-Handel ist eine Art von Derivat, das es Ihnen ermöglicht, auf Bitcoin (BTC)-Kursänderungen zu setzen, ohne die zugrunde liegenden Währungen zu besitzen.

Sie können zum Beispiel long gehen (kaufen), wenn Sie glauben, dass der Wert einer Kryptowährung steigen wird, oder short gehen (verkaufen), wenn Sie glauben, dass der Wert fallen wird. In beiden Fällen handelt es sich um gehebelte Instrumente, was bedeutet, dass Sie nur eine kleine Einlage, die so genannte Margin, für den Krypto-Handel benötigen, um ein vollständiges Engagement auf dem zugrunde liegenden Markt einzugehen. Da Ihr Gewinn oder Verlust jedoch immer noch auf der Grundlage des Gesamtvolumens Ihrer Investition bestimmt wird, vergrößert die Hebelwirkung beim Kryptohandel sowohl die Gewinne als auch die Verluste.

Darüber hinaus werden Kryptowährungsoptionen von Anlegern genutzt, um das Risiko zu verringern oder das Marktengagement zu erhöhen. Der Handel mit Krypto-Optionen bezieht sich auf ein „derivatives“ Finanzinstrument, das seinen Wert vom Preis eines anderen Vermögenswerts ableitet – in diesem Fall der zugrunde liegenden Kryptowährung.

Bevor man auch nur daran denkt, sich in den Krypto-Handel zu wagen, ist es wichtig, dass man ein umfassendes Verständnis für die beteiligten Vermögenswerte und Technologien hat. Bitcoin ist der Boden, auf dem Tausende von anderen Kryptowährungen gewachsen sind.

Wie bei Aktien und anderen Finanzmärkten kann auch der Handel mit Kryptowährungen komplex sein, da er eine Vielzahl von Komponenten umfasst und Wissen erfordert. Bitcoin wurde 2009 als erster Kryptowährungswert eingeführt und ist nach wie vor die größte Kryptowährung in Bezug auf Marktkapitalisierung und Verbreitung.

Im Laufe der Jahre ist jedoch eine ganze Branche anderer digitaler Vermögenswerte entstanden, die mit Gewinn gehandelt werden können. Alle anderen Kryptowährungen, die keine BTC sind, werden als Altcoins bezeichnet, von denen Ether (ETH) die größte ist.

Dieser Leitfaden erklärt Krypto-Handelsstrategien und macht Sie mit Krypto-Handelsplattformen und -anwendungen, den Komponenten eines Handels, den Handelsstilen und der Rolle der technischen und fundamentalen Analyse bei der Erstellung einer umfassenden Handelsstrategie vertraut.

Melden Sie sich bei einer Kryptowährungsbörse an

Sie müssen ein Konto bei einer Krypto-Börse eröffnen, sofern Sie nicht bereits Kryptowährungen besitzen. Zu den besten Krypto-Brokern auf dem Markt gehören Coinbase, eToro und Gemini. Alle drei Dienste verfügen über eine übersichtliche Benutzeroberfläche und eine große Auswahl an Altcoins.

Um ein Konto bei einem Krypto-Broker zu eröffnen, müssen Sie Ihre persönlichen Daten angeben, genau wie bei einem Börsenmakler. Bei der Eröffnung eines Kontos müssen Sie unter anderem Ihre Adresse, Ihr Geburtsdatum, Ihre Sozialversicherungsnummer (in den Vereinigten Staaten) und Ihre E-Mail-Adresse angeben, was als KYC-Anforderungen (Know Your Customer) bekannt ist.

Einzahlung auf Ihr Konto

Sobald Sie sich bei einem Krypto-Broker angemeldet haben, müssen Sie Ihr Bankkonto einrichten. Die meisten Kryptowährungsbörsen akzeptieren Bankeinzahlungen über Debitkarten und Überweisungen. Überweisungen sind in der Regel der kostengünstigste Weg, Ihr Konto aufzufüllen, und sie sind bei Coinbase und Gemini möglich.

Wählen Sie eine Kryptowährung zum Investieren

Die meisten Händler von Kryptowährungen investieren ihr Geld in Bitcoin und Ether. Der Handel mit technischen Indikatoren ist jedoch möglich, da sich diese Kryptowährungen vorhersehbarer bewegen als kleinere Altcoins.

Viele Kryptowährungsanleger investieren einen Teil ihres Geldes in Altcoins. Obwohl sie riskanter sind als Kryptowährungen mit großer Marktkapitalisierung, haben kleine Kryptowährungen mit mittlerer Marktkapitalisierung ein größeres Aufwärtspotenzial.

Mit dem Handel beginnen

Wenn Sie auf der Suche nach einer Krypto-Handelsstrategie sind, können Sie den automatischen Krypto-Handel mit einer Software wie Coinrule ausprobieren. Krypto-Handelsroboter implementieren einen Prozess, der darauf ausgelegt ist, Ihnen die höchstmöglichen Renditen auf der Grundlage Ihrer Anlageziele zu bieten.

Sie können mit dem automatisierten Krypto-Handel schnell Geld verdienen, Ihre Münzen behalten oder Ihr Portfolio diversifizieren, was Ihnen einen konservativen, neutralen oder aggressiven Weg bieten kann. Sie können sogar den aktiven Handel mit Kryptowährungen auf einigen Websites erkunden, während Sie den Handel auf anderen automatisieren.

Lagern Sie Ihre Kryptowährungen

Wenn Sie aktiv mit BTC handeln, müssen Sie Ihre Gelder an der Börse aufbewahren, um auf sie zugreifen zu können. Sie sollten zum Beispiel eine Bitcoin-Wallet kaufen, wenn Sie Kryptowährungen kaufen, um sie mittel- bis langfristig zu halten.

Software-Geldbörsen und Hardware-Geldbörsen sind zwei Arten von Geldbörsen für Kryptowährungen. Beide sind sicher, aber Hardware-Wallets bieten den größten Schutz, da sie Ihre Kryptowährung auf einem physischen Gerät aufbewahren, das nicht mit dem Internet verbunden ist.

Grundlagen des Handels mit Kryptowährungen

Der Wert von Bitcoin wird Sekunde für Sekunde und Tag für Tag von einem Markt bestimmt, der niemals schläft. Als eigenständiger digitaler Vermögenswert, dessen Wert durch einen offenen Markt bestimmt wird, stellt Bitcoin einzigartige Herausforderungen in Bezug auf die Volatilität dar, denen die meisten Währungen nicht ausgesetzt sind.

Daher ist es für Neulinge wichtig, ein gewisses Maß an Wissen über die Funktionsweise der Krypto-Asset-Märkte zu haben, damit sie sich sicher auf den Märkten bewegen können, auch wenn sie nur zeitweise dort sind, und den größten Nutzen aus ihrer Teilnahme an der Krypto-Handelswirtschaft ziehen können.

Der Bitcoin-Handel kann in Umfang und Komplexität von einer einfachen Transaktion, wie z. B. einer Auszahlung in eine Fiat-Währung wie den US-Dollar, bis hin zur Nutzung einer Vielzahl von Handelspaaren reichen, um den Markt gewinnbringend zu nutzen, um das eigene Anlageportfolio zu vergrößern. Natürlich steigt mit dem Umfang und der Komplexität eines Kryptohandels auch das Risiko eines Händlers.

Lassen Sie uns zunächst einige grundlegende Konzepte durchgehen.

Struktur eines Krypto-Handels

Ein Handel mit Kryptowährungen besteht aus einem Käufer und einem Verkäufer. Da es bei einem Handel zwei entgegengesetzte Seiten gibt – einen Kauf und einen Verkauf – wird einer zwangsläufig mehr gewinnen als der andere. Daher ist der Handel von Natur aus ein Nullsummenspiel: Es gibt einen Gewinner und einen Verlierer. Ein grundlegendes Verständnis der Funktionsweise der Kryptowährungsmärkte kann helfen, potenzielle Verluste zu minimieren und potenzielle Gewinne zu optimieren.

Wenn sich Käufer und Verkäufer auf einen Preis geeinigt haben, wird der Handel (über eine Börse) ausgeführt und die Marktbewertung für den Vermögenswert festgelegt. In den meisten Fällen neigen Käufer dazu, Aufträge zu einem niedrigeren Preis zu erteilen als Verkäufer. So entstehen die beiden Seiten eines Auftragsbuchs.

Wenn es mehr Kauf- als Verkaufsaufträge für Kryptowährungen gibt, steigt der Preis in der Regel an, da es mehr Nachfrage nach dem Vermögenswert gibt. Umgekehrt sinkt der Preis, wenn mehr Leute verkaufen als kaufen. In vielen Börsenoberflächen werden Käufe und Verkäufe in unterschiedlichen Farben dargestellt. Dies soll dem Händler einen schnellen Hinweis auf den Zustand des Marktes zu einem bestimmten Zeitpunkt geben.

Vielleicht haben Sie schon einmal das Sprichwort gehört, das im Handel üblich ist: „Niedrig kaufen, hoch verkaufen.“ Dieses Sprichwort kann insofern schwierig zu verstehen sein, als hohe und niedrige Preise relativ sein können, obwohl das Sprichwort eine grundlegende Darstellung der Anreize von Käufern und Verkäufern auf einem Markt bietet.

Einfach ausgedrückt: Wenn Sie etwas kaufen wollen, wollen Sie so wenig wie möglich ausgeben. Wenn Sie etwas verkaufen wollen, möchten Sie so viel wie möglich aus dem Geschäft herausholen. Dies ist zwar im Allgemeinen eine gute Weisheit, aber es gibt auch die zusätzliche Dimension der Long-Positionierung eines Vermögenswerts gegenüber der Short-Positionierung eines Vermögenswerts.

Eine Long-Position in einem Vermögenswert (Longing) bedeutet, dass man einen Vermögenswert kauft und auf der Grundlage seiner Aufwärtsbewegung einen Gewinn erzielt. Im Gegensatz dazu bedeutet das Leerverkaufen eines Vermögenswerts (Shorting) im Wesentlichen den Verkauf eines Vermögenswerts mit der Absicht, ihn zurückzukaufen, wenn sein Preis unter den Punkt fällt, an dem Sie ihn verkauft haben, um von einem Preisrückgang zu profitieren. Leerverkäufe sind jedoch etwas komplizierter als diese kurze Beschreibung und beinhalten den Verkauf geliehener Vermögenswerte, die später zurückgezahlt werden.

Die Märkte lesen

Für den Laien mag „der Markt“ wie ein komplexes System erscheinen, das nur ein Spezialist zu verstehen hofft, aber in Wahrheit läuft alles darauf hinaus, dass Menschen kaufen und verkaufen. Wie man mit Kryptowährungen handelt, mag zunächst wie ein esoterisches Konzept erscheinen. Wenn man es jedoch erst einmal verstanden hat, wird die Idee viel einfacher.

Die Gesamtheit der aktiven Kauf- und Verkaufsaufträge ist eine Momentaufnahme eines Marktes zu einem bestimmten Zeitpunkt. Das Lesen des Marktes ist ein fortlaufender Prozess des Erkennens von Mustern oder Trends im Laufe der Zeit, auf die der Händler reagieren kann. Insgesamt gibt es zwei Markttrends: Hausse und Baisse.

Ein „zinsbullischer“ Markt oder Bullenmarkt liegt vor, wenn die Kurse stetig zu steigen scheinen. Diese Aufwärtsbewegungen werden auch als „Pumpen“ bezeichnet, da der Zustrom von Käufern die Preise in die Höhe treibt. Ein „bärischer“ Markt oder Bärenmarkt liegt vor, wenn die Kurse stetig zu sinken scheinen. Diese Abwärtsbewegungen werden auch als „Dumps“ bezeichnet, da der Preis durch den massenhaften Ausverkauf sinkt.

Aufwärts- und Abwärtstrends können auch innerhalb anderer größerer gegenläufiger Trends auftreten, je nachdem, welchen Zeithorizont Sie betrachten. So kann beispielsweise ein kleiner Abwärtstrend innerhalb eines breiteren langfristigen Aufwärtstrends auftreten. Im Allgemeinen führt ein Aufwärtstrend dazu, dass die Kurse höhere Höchst- und Tiefststände erreichen. Ein Abwärtstrend führt zu niedrigeren Hochs und niedrigeren Tiefs.

Ein anderer Marktzustand, der als „Konsolidierung“ bezeichnet wird, tritt auf, wenn sich der Kurs seitwärts oder innerhalb einer Spanne bewegt. In der Regel sind Konsolidierungsphasen auf höheren Zeitrahmen (Tages- oder Wochencharts) leichter zu erkennen und treten auf, wenn sich ein Vermögenswert nach einem starken Aufwärts- oder Abwärtstrend abkühlt. Eine Konsolidierung findet auch vor Trendumkehrungen statt oder in Zeiten, in denen die Nachfrage gedämpft und das Handelsvolumen gering ist. In dieser Marktphase bewegen sich die Kurse im Wesentlichen innerhalb einer Spanne.

Technische Analyse

Die technische Analyse (TA) ist eine Methode zur Analyse vergangener Marktdaten, vor allem von Preisen und Volumen, um die Preisentwicklung vorherzusagen. Es gibt eine Vielzahl von TA-Indikatoren unterschiedlicher Komplexität, die ein Händler zur Marktanalyse verwenden kann, doch hier sind einige grundlegende Instrumente auf Makro- und Mikroebene.

Marktstruktur und Zyklen

So wie Händler innerhalb von Stunden, Tagen und Monaten Muster erkennen können, so können sie auch Muster über Jahre schwankender Kursbewegungen finden. Der Markt weist eine grundlegende Struktur auf, die ihn für bestimmte Verhaltensweisen anfällig macht.

Der Zyklus lässt sich in vier Hauptabschnitte unterteilen: Aufschwung, Aufschlag, Verteilung und Rückgang. Während sich der Markt zwischen diesen Phasen bewegt, passen die Händler ihre Positionen kontinuierlich an, indem sie konsolidieren, zurückgehen oder korrigieren, wenn sie es für notwendig halten.

Der Bulle und der Bär sind sehr unterschiedliche Kreaturen, die sich innerhalb der gleichen Umweltbedingungen gegensätzlich verhalten. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass ein Händler nicht nur weiß, in welche Rolle er fällt, sondern auch, welche Rolle derzeit den Markt dominiert.

Die technische Analyse ist nicht nur notwendig, um sich in diesem sich ständig verändernden Markt zu positionieren, sondern auch, um aktiv durch das Auf und Ab zu navigieren.

Die Jagd nach dem Wal

Die Kursbewegungen werden weitgehend von „Walen“ bestimmt – Einzelpersonen oder Gruppen, die über große Mittel verfügen, mit denen sie handeln können. Einige „Whales“ agieren als „Market Maker“, die auf beiden Seiten des Marktes Gebote und Offerten abgeben, um Liquidität für einen Vermögenswert zu schaffen und dabei einen Gewinn zu erzielen. Whales gibt es auf praktisch jedem Markt, von Aktien und Rohstoffen bis hin zu Kryptowährungen.

Eine Handelsstrategie für Kryptowährungen muss die von Whales bevorzugten Handelswerkzeuge kennen, wie z. B. ihre bevorzugten TA-Indikatoren. Einfach ausgedrückt: Wale neigen dazu, zu wissen, was sie tun. Indem er die Absichten der Wale vorwegnimmt, kann ein Händler mit diesen Experten zusammenarbeiten, um mit seiner eigenen Strategie einen Gewinn zu erzielen.

Psychologische Zyklen

In einem Zoo voller Metaphern kann man leicht vergessen, dass hinter diesen Geschäften – zumeist – echte Menschen stehen, die als solche emotionalen Verhaltensweisen unterliegen, die den Markt erheblich beeinflussen können.

Dieser Aspekt des Marktes wird in der klassischen Grafik „Psychologie eines Marktzyklus“ dargestellt.

Das Bullen/Bären-Schema ist zwar nützlich, aber der oben dargestellte psychologische Zyklus bietet ein detaillierteres Spektrum der Marktstimmung. Obwohl eine der ersten Regeln des Handels darin besteht, Emotionen außen vor zu lassen, tendiert die Macht der Gruppenmentalität dazu, sich durchzusetzen. Die Rallye von der Hoffnung zur Euphorie wird durch FOMO – die Angst, etwas zu verpassen – von denjenigen angetrieben, die sich noch nicht im Markt positioniert haben.

Das Tal zwischen Euphorie und Selbstzufriedenheit zu durchschreiten, ist entscheidend, um einen Ausstieg zu timen, bevor die Bären die Oberhand gewinnen und die Menschen in Panik verkaufen. In diesem Zusammenhang ist es wichtig, die Preisentwicklung bei hohen Volumina zu berücksichtigen, die ein Hinweis auf die allgemeine Marktdynamik sein kann. Die Philosophie des „Kaufens auf niedrigem Niveau“ liegt auf der Hand, denn der beste Zeitpunkt für eine Akkumulation innerhalb des Marktzyklus ist die Depression nach einem drastischen Kursrückgang. Je größer das Risiko, desto größer die Belohnung.

Die Herausforderung für den seriösen Händler besteht darin, sich seine Handelsstrategie nicht von Emotionen diktieren zu lassen, wenn die Medien, Chatrooms oder so genannte Vordenker mit ihren heißen Analysen überflutet werden. Diese Märkte sind sehr anfällig für Manipulationen durch Wale und diejenigen, die den Puls des Marktes beeinflussen können. Machen Sie Ihre Hausaufgaben und handeln Sie beim Handel mit Kryptowährungen entschlossen.

Grundlegende Werkzeuge

Die Fähigkeit, Muster und Zyklen auf dem Markt zu erkennen, ist entscheidend, um aus der Makroperspektive Klarheit zu gewinnen. Zu wissen, wo Sie im Verhältnis zum Ganzen positioniert sind, ist von größter Bedeutung. Sie wollen der erfahrene Surfer sein, der weiß, wann die perfekte Welle kommt, anstatt lustlos im Wasser zu paddeln und zu hoffen, dass etwas Großartiges passiert.

Aber auch die Mikroperspektive ist für die Festlegung Ihrer eigentlichen Strategie entscheidend. Es gibt zwar eine große Anzahl von TA-Indikatoren, aber wir werden uns nur mit den grundlegendsten befassen.

Unterstützung und Widerstand

Die beiden vielleicht am häufigsten verwendeten TA-Indikatoren mit den Begriffen „Unterstützung“ und „Widerstand“ beziehen sich auf Kursbarrieren, die sich auf dem Markt bilden und verhindern, dass sich der Kurs zu weit in eine bestimmte Richtung bewegt.

Die Unterstützung ist das Preisniveau, bei dem der Abwärtstrend aufgrund eines Nachfrageanstiegs zum Stillstand kommt. Wenn die Preise fallen, neigen die Händler dazu, niedrig zu kaufen, wodurch eine Unterstützungslinie entsteht. Umgekehrt ist der Widerstand das Preisniveau, auf dem der Aufwärtstrend aufgrund eines Ausverkaufs zum Stillstand kommt.

Viele Kryptowährungshändler nutzen Unterstützungs- und Widerstandsniveaus, um auf die Richtung des Preises zu wetten, und passen sich spontan an, wenn das Preisniveau entweder seine obere oder untere Grenze durchbricht. Sobald Händler die Unter- und Obergrenze identifiziert haben, stellt dies eine Zone der Aktivität dar, in der Händler Positionen eingehen oder verlassen können. Das übliche Standardverfahren besteht darin, an der Untergrenze zu kaufen und an der Obergrenze zu verkaufen.

Überschreitet der Kurs diese Barrieren in eine der beiden Richtungen, gibt dies einen Hinweis auf die allgemeine Marktstimmung. Dies ist ein fortlaufender Prozess, da sich in der Regel neue Unterstützungs- und Widerstandsniveaus bilden, wenn der Trend durchbrochen wird.